重构美国经济规则

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美国是一片开放的土地，是一个任何人都可以通过努力工作获得成功和更好生活的地方。但事实告诉我们一个不同的故事，在不平等和经济流动措施方面，今天的美国落后于大多数其他发达国家。几十年来，工资停滞不前，教育、住房和医疗保健政策乏力，个人要想获得成功将变得越来越困难。根深蒂固的结构性歧视继续压制着妇女和有色人种，超过五分之一的美国儿童生活在贫困中。这些趋势在未来会变得更加糟糕。一些经济学家声称，今天的惨淡状况是市场化、全球化和技术进步的必然结果。如果想要更大的平等，就必须牺牲增长。这根本不是真的。美国的不平等是因为错误的结构规则已经限制经济增长。总之这个结构需要重新建立。

斯蒂格利茨（Joseph Stieglitz）出生于1942年，获麻省理工学院博士学位，此后在剑桥大学从事研究工作。1969年，年仅26岁的斯蒂格利茨被耶鲁大学聘为经济学教授。1979年，他获得了美国经济学会两年一度的约翰?贝茨?克拉克奖，该奖项用于表彰对经济学作出杰出贡献的40岁以下的经济学家。1988年起他在斯坦福大学任经济学教授，自1993年开始成为克林顿总统经济顾问团的主要成员，并且从1995年6月起任该团主席。1997年起任世界银行副总裁、首席经济学家。现任美国布鲁金斯学会高级研究员，联合国“改革国际金融和经济结构委员会”主席,。2001年约瑟夫?斯蒂格利茨和美国经济学家乔治?阿克洛夫、迈克尔?斯彭斯，因为对信息经济学发展的突出贡献，共同获得当年的诺贝尔经济学奖。

译者序
前言
第1章　概要
原有模型错在哪里8
一个新方法：制度与修正结构性不平衡的重要性12
财富与不平等14
我们如何走到了今天18
讲述如今的经济24
本书的结构27
第2章　当前规则
市场垄断过多，缺乏竞争34
金融部门的发展43
“股东革命”，CEO薪酬上涨，员工受到压榨52
为富人减税60
以充分就业为目标的货币政策的终结67
工人的呼声令人窒息73
劳工标准下降78
种族歧视84
性别歧视93
第3章　重构规则

　　开卷有益。《重构美国经济规则》，读来印象深刻，收获颇多。原因有三：
　　一是大师新作。作者斯蒂格利茨是我们颇为熟悉的诺贝尔经济学奖得主，他编著的《经济学》，是很多人学习经济学的入门书，与萨缪尔森的《经济学》、昆曼的《经济学原理》鼎足齐名。萨缪尔森曾对这位年轻近30岁的同乡不吝溢美之词，评价斯蒂格利茨为“伟大的经济学家”。《重构美国经济规则》是斯蒂格利茨在金融危机之后的新作，书中侧重点不在阐述经济学理论，而是直面美国当今经济社会中种种需要解决的问题，提出一系列变革和重构的政策主张，有理有据、有解决路径，娓娓道来。
　　二是透视美国。斯蒂格利茨不仅是享有盛誉的经济学家，同时也是一位卓有建树的高级别经济官员，1993～1997年的四年间，斯蒂格利茨应邀进入克林顿总统经济顾问团，卸任后又出任世界银行副行长兼首席经济学家，既有理论又有实践。在《重构美国经济规则》中，斯蒂格利茨指出，金融危机过后，美国经济虽然逐步企稳，但长久以来的积弊并未革除，在经济恢复增长的同时，经济活力下降、垄断程度提高、金融持续膨胀、底层人民生活艰难等诸多风险还在不断积累发酵。这种种现实问题，如果不是斯蒂格利茨这样著名的经济学家研究论述，很多人可能会不相信，或者不愿相信。美国怎么可能是这个样子？是的，就是这个样子，就如书中所详细论述的。
　　三是理论自信。过去很长一段时间，很多人习惯于以西方发达国家，特别是美国为参照系，学习它们的经济理论、经济制度、经济政策，以致某些学者形成了“言必称希腊”的学术定势，迷信在经济理论和实践上，只要与美国一致就是正确的，与之不同则是谬误。这不是实事求是的态度，也是缺乏理论自信的表现。经济学是“经世济民”之学。实践出真知。中国改革开放的伟大实践，改革开放30余年取得的伟大成就，正在逐步形成根植于中国实践的中国特色社会主义理论体系，也在证明中国特色社会主义经济理论的科学性，也给了我们从仰视到平视西方经济学理论的底气和自信。
　　这是一个需要理论，而且一定能够产生理论的时代；这是一个倡导实践，而且必须依靠实践的时代。在全面深化改革的中国，我们迫切需要能够指导中国实践、解决中国问题、体现中国水平的经济学家、经济学理论。机遇千载难逢，广大经济工作者大有可为。谨以为序。

　　美国经济及其不足之处
　　《重构美国经济规则》一书出版之时，美国政治正走向分水岭。美国民众焦虑、愤怒，他们也应该如此。当然，这是一本关于经济学的书，但更是一本关于人的书。
　　绝大多数美国人，不仅仅是穷人，都因为基本的生存问题而倍感忧虑：让孩子得到体面的教育，赚到一份可以应付家庭开支的薪水，或者退休后能有足够的存款。2008年的金融危机以及随之而来的经济大萧条，让上千万的家庭失去了房产或面临被银行收回抵押房产的风险，与此同时，也导致了870万人失业；即使现在，有房一族依然在担心自己的房产还能保有多久，许多失业人员要么永久退出劳动力市场，要么选择低技能、低收入的工作。
　　然而，本书将要揭示的是：这些经济困境并非最近才出现，也不能仅仅归咎于金融危机。几十年来人们的工资收入微薄，财务安全渐被侵蚀，人们对未来的信心也随之降低。对于许多美国人而言，要获得或维持中产阶级的生活方式似乎越来越遥不可及。他们在新闻中常听到经济“增长”和“恢复”，却并未见其转化为稳定的收入或增长的薪水。由于股市飙升，位于社会顶层的人们的收益骤增，已远超其在经济危机中的损失。但是其他人并非如此，那些底层的穷人已经被洗劫一空。2009～2012年，91%的收入增长被1%最富有的美国人所占有，这正是不平等扩大的一个缩影。
　　一些评论员指出经济复苏的其他迹象，尤其是在就业市场。但是，尽管名义失业率只有5.3%，仍有数百万人处于隐性失业或者兼职状态。劳动参与率大幅降低，已经降至20世纪70年代末女性大规模进入劳动力市场之前的水平。许多非自愿从事兼职或打零工的人们，想获得工作但并未积极寻找，进而退出求职人群。如果将这一人群考虑进来，实际失业率超过10%。有色人种社区失业率更高，非裔美国人的失业率是白人的两倍，这已是持续半个世纪之久的事实。
　　超越政治分歧、代沟及让我们痛苦的种族分裂，每一位美国人都渴望获得指引、找到答案，实现全新的、普遍的共同繁荣。两党政客竞相谈论“不平等”话题，试图号召选民关切此话题，吸引选民眼球。99%和1%的问题，已成为“全美国对话”的一部分。但是，至今没有哪位政党领导人能直接明确地解释，人才济济、经济增长和创新能力记录良好的美国，为何会陷入这一长期低迷的困境，也没有任何人能制订出一份明确、全面的计划，带领美国走出泥潭。
　　就在这一刻，我们提出一个简单的想法：重构美国经济规则，使其更有效—不只为了富人，而是为了每个人。
　　我们的答案：重构规则
　　本书旨在解释美国经济出现的问题及该如何解决，就重构21世纪经济规则进而实现共同繁荣列出广泛议题，详细阐述了需要开展的工作，并为我们增加信心，如果有政治意愿，这些工作是能够做到的。
　　本书最初以一份罗斯福研究所报告的形式发布，主要面向政治决策者，但它的影响范围远超这一群体。《纽约时报》评价它为“重构35年经济政策的激进蓝图……（这35年的政策）导致财富大量向富人集中，中产阶级日益受挤压”。《时代》杂志说，《重构美国经济规则》揭示了关于不平等问题的“秘密真相”。福特基金会将其称为一个“里程碑”。当然，政客们也听到了。伊丽莎白·沃伦议员称赞这篇报告“具有开创性”。支持者、劳工领袖、国会议员、总统候选人纷纷要求介绍、讨论和进一步阐述“这些规则”。重要的是，他们视这份报告为行动的号召：要使经济更强大，我们现在具体能做些什么？
　　我们原以为了解经济学，其实不然
　　这里的核心信息非常简单：美国经济失去平衡并非由于经济学的客观规律。今天的不平等并非资本主义演化的必然结果。相反，是指导经济的规则把我们带到这里。借助从经济学中学到的知识、对规则制定者和制定方法的了解，我们能够改变那些规则。最精彩的部分是，为了改善美国普通家庭财务稳定状况而改变规则，实际有利于整体经济。
　　我们现在知道，基于正统经济学理论的经济规则是错误的，也是过时的。供给学派经济理论认为，规则管制、高税收和高福利制度所带来的负担阻碍增长—这与几十年前凯恩斯主义所强调的需求不足限制因素完全不同。供给学派的观点不仅导致解除管制、降低高收入人群税收，还削减了社会福利及公共投资。现在的结果是：我们降低了高收入人群的税率、废除法规，但收益并没有“涓滴”惠及其他人。相反，这些政策增加了大公司和美国最富裕人群的财富，加剧了社会不平等，却并没有如拥护者所承诺的那样推动经济增长。
　　20世纪中叶以来，经济学理论发生了根本性的转变，现在出现了许多新证据，让我们更好地了解市场的优势与局限。证据表明，市场并非在真空中存在，而是由我们的法律体系和政治制度塑造而成。这也告诉我们，我们可以在改善经济状况的同时减少不平等。简单地说，只能在经济增长和让更多的美国人共享繁荣中二选一，这种观念是错误的。
　　从今天我们所能看到的水平看来，不平等是一个选择。既然规则不再适用，是重构它们的时候了。这是个好消息。
　　政治运动的角色，现在和过去
　　对真正变革的需求日益增长。这不仅是因为美国民众当下的所见所感，也基于他们对未来的预期。
　　由于经济持续数十年低迷，对于经济形势的担忧，在政治讨论中已从边缘位置移到最中心。多数美国人收入停滞不前，但工人的劳动生产率却在持续增长；二者间的差距前所未有。上层的公司高管和银行家们收入飙升，而他们所经营的公司状况却没有随之改善。更加灵活的劳动力市场本应带来更多就业增长，但实际并非如此，因为要想达到危机前的就业水平，并消化吸收潜在劳动力，美国至少需要增加300万个就业岗位。可以看到，80%的就业增长来自低收入的服务业和零售业。美国的富裕阶层财富日益增长，而普通民众却收入停滞、忧心忡忡，这一状况在政治上非常脆弱。
　　尽管现状不可持续，未来依然可怕。美国民众知道，经济正在发生根本转变，这是一个经济自我瓦解的时代。随之而来的经济转型（包括技术和全球化的发展）将既带来希望也带来风险。越来越多的人靠赚取“微收入”来维持生计，通过各类平台提供打车、住房及各类服务，服务内容涵盖从保洁到计算机编程。这类共享经济能带来极大的自由度和灵活性，当然也需要我们对75年前制定的法律框架进行更新。与现在相比，当时的《国家劳工关系法》和配套的劳工法规要求雇主关系更持久，对劳动者的定义更狭窄。
　　大多数美国民众不需要经济学家来告诉他们，解决面临的变化和挑战，需要一套全面的解决方案。对当前经济结构的边边角角做一些小修小补已无法让经济重回正轨。事实上，美国民众非常清醒地认识到，经济已经无法正常运转。根据最近的民意调查，近2/3的美国民众，包括共和党、民主党及无党派人士，都认为贫富差距问题必须得到解决。我们看到，针对这些问题的社会和政治运动越来越有影响力：从重点反对金融行业特权的“占领华尔街”及后续系列运动，到为增加工资、种族平等、降低大学学费和住房贷款而奔走呼吁的人们。他们都在表达真实的深层次需求，并要求采取行动。