2015-2016银行从业资格考试教材个人理财讲义真题预测全攻略

考点4 资产配置原理 26
考点5 投资策略与投资组合的选择 27
第2节 银行理财业务实务基础 28
考点6 理财业务的客户准入 28
考点7 客户理财价值观与行为金融学 29
考点8 客户风险属性 30
第3节 同步强化训练 31
第3章 金融市场和其他投资市场
第1节 金融市场概述 49
考点1 金融市场概念 49
考点2 金融市场特点 49
考点3 金融市场构成要素 49
第2节 金融市场的功能和分类 49
考点4 金融市场功能 49
考点5 金融市场分类 50
第3节 金融市场的发展 51
考点6 国际金融市场的发展 51
考点7 中国金融市场的发展 51
第4节 货币市场 51
考点8 货币市场概述 51
考点9 货币市场的组成 52
考点10 货币市场在个人理财中的运用 53
第5节 资本市场 53
考点11 股票市场 53
考点12 债券市场 54
第6节 金融衍生品市场 55
考点13 市场概述 55
考点14 金融衍生品 56
考点15 金融衍生品市场在个人理财中的运用 58
第7节 外汇市场 58
考点16 外汇市场概述 58
考点17 外汇市场的分类 59
考点18 外汇市场在个人理财中的运用 60
第8节 保险市场 60
考点19 保险市场概述 60
考点20 保险市场的主要产品 60
考点21 保险市场在个人理财中的运用 61
第9节 贵金属及其他投资市场 61
考点22 贵金属市场及产品 61
考点23 房地产市场 62
考点24 收藏品市场 63
第10节 同步强化训练 64
第4章 银行理财产品
第1节 银行理财产品市场发展 82
考点1 银行理财产品市场发展 82
第2节 银行理财产品要素 82
考点2 产品开发主体信息 82
考点3 产品目标客户信息 83
考点4 产品特征信息 83
第3节 银行理财产品介绍 84
考点5 货币型理财产品 84
考点6 债券型理财产品 84
考点7 股票类理财产品 85
考点8 信贷资产类理财产品 85
考点9 组合投资类理财产品 85
考点10 结构性理财产品 85
考点11 QDII基金挂钩类理财产品 87
考点12 另类理财产品 88
第4节 银行理财产品发展趋势 88
考点13 银行理财产品发展趋势 88
第5节 同步强化训练 88
第5章 银行代理理财产品
第1节 银行代理理财产品的概念 95
考点1 银行代理服务类业务的概念 95
第2节 银行代理理财产品销售基本原则 96
考点2 销售原则 96
第3节 基金 96
考点3 基金的概念和特点 96
考点4 基金的分类 97
考点5 特殊类型基金 98
考点6 银行代销流程 98
考点7 基金的流动性及收益情况 100
考点8 基金的风险 100
第4节 保险 101
考点9 银行代理保险概述 101
考点10 银行代理保险产品 101
考点11 保险产品的风险 102
第5节 国债 102
考点12 银行代理国债的概念、种类 102
考点13 国债的流动性及收益情况 103
考点14 国债的风险 103
第6节 信托 103
考点15 银行代理信托类产品的概念 103
考点16 信托类产品的流动性及收益情况 104
考点17 信托产品风险 104
第7节 黄金 105
考点18 银行代理黄金业务种类 105
考点19 业务流程 105
考点20 黄金的流动性、收益情况及风险点 105
第8节 同步强化训练 106
第6章 理财顾问服务
第1节 理财顾问服务概述 117
考点1 理财顾问服务概念 117
考点2 理财顾问服务流程 117
考点3 理财顾问服务特点 118
第2节 客户分析 118
考点4 收集客户信息 118
考点5 客户财务分析 119
考点6 客户风险特征和其他理财特性分析 120
考点7 客户理财需求和目标分析 121
第3节 财务规划 121
考点8 现金、消费和债务管理 121
考点9 保险规划 123
考点10 税收规划 124
考点11 人生事件规划 125
考点12 投资规划 126
第4节 同步强化训练 127
第7章 个人理财业务相关法律法规
第1节 个人理财业务活动涉及的相关法律 140
考点1 《中华人民共和国民法通则》 140
考点2 《中华人民共和国合同法》 142
考点3 《中华人民共和国商业银行法》 143
考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 147
考点5 《中华人民共和国证券法》 149
考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》 153
考点7 《中华人民共和国保险法》 155
考点8 《中华人民共和国信托法》 156
考点9 《中华人民共和国个人所得税法》 157
考点10 《中华人民共和国物权法》 158
第2节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 160
考点11 《中华人民共和国外资银行管理条例》 160
考点12 《期货交易管理条例》 161
第3节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 162
考点13 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 162
考点14 《证券投资基金销售管理办法》 163
考点15 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 165
考点16 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 166
第4节 同步强化训练 167
第8章 个人理财业务管理
第1节 个人理财业务合规性管理 194
考点1 开展个人理财业务的基本条件 194
考点2 开展个人理财业务的政策限制 196
考点3 开展个人理财业务的法律责任 198
第2节 个人理财资金使用管理 199
考点4 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》有关商业银行个人理财资金使用的规定 199
考点5 《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定 200
考点6 《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定 201
第3节 个人理财业务流程管理 201
考点7 业务人员管理 201
考点8 客户需求调查 202
考点9 理财产品开发 202
考点10 理财产品销售 203
考点11 理财业务其他管理 205
第4节 同步强化训练 205
第9章 个人理财业务风险管理
第1节 个人理财的风险 213
考点1 个人理财风险的影响因素 213
考点2 理财产品风险评估 213
第2节 个人理财业务面临的主要风险 214
考点3 风险分类 214
考点4 个人理财业务风险管理的基本要求 214
考点5 个人理财顾问服务的风险管理 215
考点6 综合理财业务的风险管理 217
考点7 产品风险管理 218
考点8 操作风险管理 218
考点9 销售风险管理 219
考点10 声誉风险管理 219
第3节 同步强化训练 219
第10章 职业道德和投资者教育
第1节 个人理财业务从业资格简介 226
考点1 境外理财业务从业资格简介 226
考点2 境内银行个人理财业务从业资格 226
考点3 银行个人理财业务从业人员基本条件 226
第2节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 227
考点4 从业人员销售活动遵循原则 227
考点5 从业人员销售活动注意事项 227
考点6 从业人员销售活动禁止事项 228
考点7 从业人员岗位要求 229
考点8 从业人员的限制性条款 229
考点9 从业人员的法律责任 230
第3节 个人理财投资者教育 231
考点10 投资者教育概述 231
考点11 投资者教育功能 231
考点12 投资者教育内容 231
第4节 同步强化训练 232

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.　　 [p style="margin-left:21pt;text-indent:21pt;"] 本套丛书严格按照财政部最新考试大纲编写，充分体现了教材的最新变化与要求。在详细讲解教材基础知识的同时，每章配有精选例题及解析，通过简明扼要的考点讲解，引导考生全面、系统地复习，让考生能够熟练掌握指定教材的全部要点和重点。
　　 [p style="margin-left:21pt;text-indent:21pt;"] 2. 源自真题，权威全面
　　 [p style="margin-left:21pt;text-indent:21pt;"] 由于银行业从业资格认证考试采用了机考的形式，从官方题库中自动选题，因此即使是同一时间考试，各个考生所答的试卷也是不同的。笔者总结了多年真题，书中题目都源于官方题库，并给出了详细的解析，以帮助考生顺利通过考试。
　　 [p style="margin-left:21pt;text-indent:21pt;"] 3. 同步演练，有的放矢
　　 [p style="margin-left:21pt;text-indent:21pt;"] 本套丛书每章最后有一套习题，并附有答案和解析，供考生检验、巩固学习成果，使考生能尽快适应考场，在真正的考试中有的放矢，顺利通关。
　　 [p style="margin-left:21pt;text-indent:21pt;"] 4. 海量习题，贴近实战
　　 [p style="margin-left:21pt;text-indent:21pt;"] 众所周知，勤动脑、多练习，方能百战百胜。本套丛书在习题的选取上，以历年真题为主，让读者通过习题演练了解考情和考试重点；在学习教材基础知识、分析真题的基础上，通过模拟自测检测复习效果，了解自己的不足。
　　 [p style="margin-left:21pt;text-indent:21pt;"] 5. 简单易懂，便于自学
　　 [p style="margin-left:21pt;text-indent:21pt;"] 考虑到大部分考生是在职人士，主要利用业余时间进行自学，因此本套丛书力求语言通俗，并对每道习题都进行了详尽、严谨的解析，便于考生自学。
　　 [p style="margin-left:21pt;text-indent:21pt;"] 6. 图表演示，加强记忆
　　 [p style="margin-left:21pt;text-indent:21pt;"] 针对教材中知识点众多、难于记忆的问题，本丛书在编写过程中，尽量把考点用分类图或者表格来表示，让读者一目了然，快速记忆。
　　 [p style="margin-left:21pt;text-indent:21pt;"] 7. 模拟光盘，身临其境
　　 [p style="margin-left:21pt;text-indent:21pt;"] 因为银行业从业资格认证考试采用计算机考试，和在试卷上答题的感觉不同，因此本丛书专门提供了模拟考试系统，考生可以提前熟悉考试环境及命题类型。光盘中的考题不仅类型全面，而且有错题记录，方便后续的复习。
　　 [p style="margin-left:21pt;text-indent:21pt;"] 8. 网上答疑，方便快捷
　　 [p style="margin-left:21pt;text-indent:21pt;"] 由于时间有限，本辅导书尚有诸多不尽如人意之处，热忱盼望各方的批评指正。为了方便交流，我们专门提供了一个答疑的网站，读者可以单击考试系统的“在线答疑”链接，然后提出问题，我们会随时解答。
　　 [span]总的来说，我们希望通过纵览重点、同步自测、深度解析，使考生能够对考点了然于胸，对考试游刃有余，对成绩胸有成竹。最后，预祝广大考生顺利通过银行业从业人员资格认证考试，在新的人生道路上续写辉煌。[/span]