2015年中国银行业专业人员职业资格考试辅导：银行业法律法规与综合能力

考点1宏观经济运行22
考点2经济结构25
考点3经济全球化26
第二节金融环境26
考点1金融市场26
考点2金融工具29
考点3货币政策30
本章考点自测及解析36
第三章银行主要业务42
知识导图42
第一节负债业务42〖1〗中国银行业专业人员职业资格考试辅导：银行业法律法规与综合能力〖1〗目录考点1存款业务42
考点2借款业务44
第二节资产业务45
考点1贷款业务45
考点2债券投资业务48
考点3现金资产业务50
第三节中间业务51
考点1交易业务51
考点2清算业务51
考点3支付结算业务52
考点4银行卡业务54
考点5代理业务55
考点6托管业务56
考点7担保业务56
考点8承诺业务57
考点9理财业务57
考点10电子银行业务57
本章考点自测及解析58
第四章银行管理67
知识导图67
第一节公司治理68
考点1公司治理的主体68
考点2利益相关者69
考点3信息披露69
第二节资本管理70
考点1银行资本的概念与作用70
考点2监管资本的要求及管理71
考点3经济资本及其应用73
第三节风险管理73
考点1银行风险的种类73
考点2风险管理的发展历程75
考点3全面风险管理76
考点4风险管理流程77
第四节内部控制78
考点1内部控制的目标78
考点2内部控制的原则78
考点3内部控制的构成要素79
考点4内部控制的重点内容79
第五节合规管理80
考点1合规管理的相关概念80
考点2合规管理的目标81
考点3合规管理体系的基本要素81
考点4合规管理的重点内容81
第六节金融创新81
考点1金融创新概述81
考点2金融创新的基本原则82
考点3金融创新与客户利益保护83
本章考点自测及解析84
第五章银行业监管及反洗钱法律规定91
知识导图91
第一节《中国人民银行法》相关规定91
考点1《中国人民银行法》的产生及修订91
考点2中国人民银行的监督管理权92
考点3中国人民银行的建议检查监督权92
第二节《银行业监督管理法》相关规定93
考点1《银行业监督管理法》的成立93
考点2《银行业监督管理法》的适用范围93
考点3《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定93
第三节违反有关法律规定的法律责任97
考点1刑事责任97
考点2行政处罚98
考点3行政处分99
考点4相关的处罚措施99
第四节反洗钱法律制度101
考点1洗钱概述101
考点2《中华人民共和国反洗钱法》102
考点3《金融机构反洗钱规定》103
考点4《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》104
考点5违反反洗钱规定的法律责任105
本章考点自测及解析106
第六章银行主要业务法律规定110
知识导图110
第一节存款业务法律规定110
考点1存款及其办理原则110
考点2存款业务的基本法律要求111
考点3对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序112
考点4存款利率的法律管制113
考点5存单纠纷案件的认定与处理114
考点6存款合同115
第二节授信业务法律规定116
考点1授信原则117
考点2授信审核117
考点3贷款业务的基本法律要求118
考点4贷款合同119
第三节银行业务禁止性规定121
考点1商业银行向关系人发放信用贷款的禁止121
考点2对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止122
考点3同业拆借业务的禁止123
第四节银行业务限制性规定123
考点1对同一借款人贷款的限制123
考点2对关系人发放担保贷款的限制123
考点3对相关金融业务和直接投资的限制123
考点4对结算业务的限制124
本章考点自测及解析124
第七章民商事法律的基本规定128
知识导图128
第一节民事权利主体129
考点法人129
第二节民事法律行为和代理131
考点1民事法律行为131
考点2代理及其种类132
考点3无权代理133
考点4表见代理134
第三节担保法律制度134
考点1抵押135
考点2质押137
考点3保证139
考点4留置140
第四节公司法律制度141
考点1公司法概述141
考点2公司资本制度141
考点3公司的组织机构142
考点4公司终止制度143
第五节票据法律制度143
考点1票据法概述143
考点2票据的功能144
考点3票据行为144
考点4票据权利145
考点5票据丧失的补救措施146
第六节合同法律制度147
考点1合同的概念及特征147
考点2合同的订立147
考点3合同的生效149
考点4合同的履行151
考点5违约责任152
本章考点自测及解析153
第八章金融犯罪及刑事责任160
知识导图160
第一节金融犯罪概述160
考点1金融犯罪的概念和分类160
考点2金融犯罪的构成161
第二节破坏金融管理秩序罪163
考点1危害货币管理罪163
考点2破坏银行管理罪163
第三节金融诈骗罪166
考点1集资诈骗罪166
考点2贷款诈骗罪166
考点3信用证诈骗罪166
考点4信用卡诈骗罪166
考点5票据诈骗罪和金融凭证诈骗罪167
第四节银行业相关职务犯罪169
考点1职务侵占罪169
考点2挪用资金罪169
考点3非国家工作人员受贿罪169
考点4签订、履行合同失职被骗罪170
本章考点自测及解析171
第九章概述银行业从业基本准则175
知识导图175
第一节《银行业从业人员职业操守》概述175
考点1宗旨175
考点2从业人员176
考点3适用范围176
第二节银行业从业基本准则177
考点1诚实信用177
考点2守法合规178
考点3专业胜任178
考点4勤勉尽职178
考点5保护商业秘密与客户隐私179
考点6公平竞争179
本章考点自测及解析180
第十章银行业从业人员职业操守的相关规定184
知识导图184
第一节银行业从业人员与客户184
考点1熟知业务184
考点2监管规避185
考点3岗位职责186
考点4信息保密187
考点5利益冲突187
考点6内幕交易188
考点7了解客户189
考点8反洗钱189
考点9礼貌服务189
考点10公平对待190
考点11授信尽职190
考点12信息披露190
考点13授信尽职190
考点14协助执行191
考点15礼物收送191
考点16娱乐及便利191
考点17客户投诉192
第二节银行业从业人员与同事192
考点1尊重同事192
考点2团结合作193
考点3互相监督193
第三节银行业从业人员与所在机构193
考点1忠于职守193
考点2争议处理193
考点3离职交接194
考点4兼职194
考点5爱护机构财产194
考点6费用报销194
考点7电子设备使用195
考点8媒体采访195
考点9举报违法行为195
第四节银行业从业人员与同业人员195
考点1互相尊重195
考点2交流合作196
考点3同业竞争196
考点4商业保密与知识产权保护196
第五节银行业从业人员与监管者196
考点1接受监管196
考点2配合现场检查196
考点3配合非现场监管197
考点4禁止贿赂及不当便利197
本章考点自测及解析198