银行业专业实务个人理财讲义·真题·预测全攻略

考点4 资产配置原理 25
考点5 投资策略与投资组合的选择 26
第二节 银行理财业务实务基础 27
考点6 理财业务的客户准入 27
考点7 客户理财价值观与行为金融学 27
考点8 客户风险属性 28
第三节 同步强化训练 30
第三章 金融市场和其他投资市场
第一节 金融市场概述 47
考点1 金融市场概念 47
考点2 金融市场特点 47
考点3 金融市场构成要素 47
第二节 金融市场的功能和分类 47
考点4 金融市场功能 47
考点5 金融市场分类 48
第三节 金融市场的发展 49
考点6 国际金融市场的发展 49
考点7 中国金融市场的发展 49
第四节 货币市场 49
考点8 货币市场 49
考点9 货币市场的组成 50
考点10 货币市场在个人理财中的运用 51
第五节 资本市场 51
考点11 股票市场 51
考点12 债券市场 52
第六节 金融衍生品市场 53
考点13 金融衍生品市场 53
考点14 金融衍生品 54
考点15 金融衍生品市场在个人理财中的运用 56
第七节 外汇市场 56
考点16 外汇市场 56
考点17 外汇市场的分类 57
考点18 外汇市场在个人理财中的运用 58
第八节 保险市场 58
考点19 保险市场 58
考点20 保险市场的主要产品 58
考点21 保险市场在个人理财中的运用 59
第九节 贵金属及其他投资市场 59
考点22 贵金属市场及产品 59
考点23 房地产市场 60
考点24 收藏品市场 61
第十节 同步强化训练 62
第四章 银行理财产品
第一节 银行理财产品市场发展 80
考点1 银行理财产品市场发展 80
第二节 银行理财产品要素 80
考点2 产品开发主体信息 80
考点3 产品目标客户信息 81
考点4 产品特征信息 81
第三节 银行理财产品介绍 82
考点5 货币型理财产品 82
考点6 债券型理财产品 82
考点7 股票类理财产品 83
考点8 信贷资产类理财产品 83
考点9 组合投资类理财产品 83
考点10 结构性理财产品 83
考点11 QDII基金挂钩类理财产品 85
考点12 另类理财产品 86
第四节 银行理财产品发展趋势 86
考点13 银行理财产品发展趋势 86
第五节 同步强化训练 86
第五章 银行代理理财产品
第一节 银行代理理财产品的概念 93
考点1 银行代理理财产品的概念 93
第二节 银行代理理财产品销售基本原则 94
考点2 银行代理理财产品销售基本原则 94
第三节 基金 94
考点3 基金的概念和特点 94
考点4 基金的分类 95
考点5 特殊类型基金 96
考点6 银行代销流程 96
考点7 基金的流动性及收益情况 98
考点8 基金的风险 98
第四节 保险 99
考点9 银行代理保险概述 99
考点10 银行代理保险产品 99
考点11 保险产品的风险 99
第五节 国债 100
考点12 银行代理国债的概念、种类 100
考点13 国债的流动性及收益情况 100
考点14 国债的风险 101
第六节 信托 101
考点15 银行代理信托类产品的概念 101
考点16 信托类产品的流动性及收益情况 102
考点17 信托产品风险 102
第七节 黄金 102
考点18 银行代理黄金业务种类 102
考点19 业务流程 103
考点20 黄金的流动性、收益情况及风险点 103
第八节 同步强化训练 103
第六章 理财顾问服务
第一节 理财顾问服务概述 115
考点1 理财顾问服务概念 115
考点2 理财顾问服务流程 115
考点3 理财顾问服务特点 116
第二节 客户分析 116
考点4 收集客户信息 116
考点5 客户财务分析 117
考点6 客户风险特征和其他理财特性分析 118
考点7 客户理财需求和目标分析 119
第三节 财务规划 119
考点8 现金、消费和债务管理 119
考点9 保险规划 121
考点10 税收规划 122
考点11 人生事件规划 123
考点12 投资规划 124
第四节 同步强化训练 125
第七章 个人理财业务相关法律法规
第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律 138
考点1 《中华人民共和国民法通则》 138
考点2 《中华人民共和国合同法》 140
考点3 《中华人民共和国商业银行法》 141
考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 145
考点5 《中华人民共和国证券法》 147
考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》 151
考点7 《中华人民共和国保险法》 153
考点8 《中华人民共和国信托法》 154
考点9 《中华人民共和国个人所得税法》 155
考点10 《中华人民共和国物权法》 156
第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 158
考点11 《中华人民共和国外资银行管理条例》 158
考点12 《期货交易管理条例》 159
第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 160
考点13 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 160
考点14 《证券投资基金销售管理办法》 161
考点15 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 163
考点16 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 164
第四节 同步强化训练 165
第八章 个人理财业务管理
第一节 个人理财业务合规性管理 192
考点1 开展个人理财业务的基本条件 192
考点2 开展个人理财业务的政策限制 194
考点3 开展个人理财业务的违法责任 195
第二节 个人理财资金使用管理 197
考点4 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》有关商业银行个人理财资金使用的规定 197
考点5 《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定 198
考点6 《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用规定 199
第三节 个人理财业务流程管理 199
考点7 业务人员管理 199
考点8 客户需求调查 200
考点9 理财产品开发 200
考点10 理财产品销售 200
考点11 理财业务其他管理 202
第四节 同步强化训练 203
第九章 个人理财业务风险管理
第一节 个人理财的风险 211
考点1 个人理财风险的影响因素 211
考点2 理财产品风险评估 211
第二节 个人理财业务面临的主要风险 212
考点3 个人理财业务面临的主要风险 212
考点4 个人理财业务风险管理的基本要求 212
考点5 个人理财顾问服务的风险管理 213
考点6 综合理财业务的风险管理 215
考点7 产品风险管理 215
考点8 操作风险管理 216
考点9 销售风险管理 216
考点10 声誉风险管理 216
第三节 同步强化训练 217
第十章 职业道德和投资者教育
第一节 个人理财业务从业资格简介 224
考点1 境外理财业务从业资格简介 224
考点2 境内银行个人理财业务从业资格 224
考点3 银行个人理财业务从业人员基本条件 224
第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 225
考点4 从业人员销售活动遵循原则 225
考点5 从业人员销售活动注意事项 225
考点6 从业人员销售活动禁止事项 225
考点7 从业人员岗位要求 227
考点8 从业人员的限制性条款 227
考点9 从业人员的法律责任 227
第三节 个人理财投资者教育 229
考点10 投资者教育概述 229
考点11 投资者教育功能 229
考点12 投资者教育内容 229
第四节 同步强化训练 230

.　　本套丛书严格按照财政部最新考试大纲编写，充分体现了教材的最新变化与要求。在详细讲解教材基础知识的同时，每章配有精选例题及解析，通过简明扼要的考点讲解，引导考生全面、系统地复习，让考生能够熟练掌握指定教材的全部要点和重点。
　　2. 源自真题，权威全面
　　由于银行业从业资格认证考试采用了机考的形式，从官方题库中自动选题，因此即使是同一时间考试，各个考生所答的试卷也是不同的。笔者总结了多年真题，书中题目都源于官方题库，并给出了详细的解析，以帮助考生顺利通过考试。
　　3. 同步演练，有的放矢
　　本套丛书每章最后有一套习题，并附有答案和解析，供考生检验、巩固学习成果，使考生能尽快适应考场，在真正的考试中有的放矢，顺利通关。
　　4. 海量习题，贴近实战
　　众所周知，勤动脑、多练习，方能百战百胜。本套丛书在习题的选取上，以历年真题为主，让读者通过习题演练了解考情和考试重点；在学习教材基础知识、分析真题的基础上，通过模拟自测检测复习效果，了解自己的不足。
　　5. 简单易懂，便于自学
　　考虑到大部分考生是在职人士，主要利用业余时间进行自学，因此本套丛书力求语言通俗，并对每道习题都进行了详尽、严谨的解析，便于考生自学。
　　6. 图表演示，加强记忆
　　针对教材中知识点众多、难于记忆的问题，本丛书在编写过程中，尽量把考点用分类图或者表格来表示，让读者一目了然，快速记忆。
　　7. 模拟光盘，身临其境
　　因为银行业从业资格认证考试采用计算机考试，和在试卷上答题的感觉不同，因此本丛书专门提供了模拟考试系统，考生可以提前熟悉考试环境及命题类型。光盘中的考题不仅类型全面，而且有错题记录，方便后续的复习。
　　8. 网上答疑，方便快捷
　　由于时间有限，本辅导书尚有诸多不尽如人意之处，热忱盼望各方的批评指正。为了方便交流，我们专门提供了一个答疑的网站，读者可以单击考试系统的“在线答疑”链接，然后提出问题，我们会随时解答。
　　总的来说，我们希望通过纵览重点、同步自测、深度解析，使考生能够对考点了然于胸，对考试游刃有余，对成绩胸有成竹。最后，预祝广大考生顺利通过银行业从业人员资格认证考试，在新的人生道路上续写辉煌。