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作者简介
前言（第2版）
前言（第1版）
教学建议
第1章 金融服务营销导论 1
1.1 研究金融服务营销的意义 1
1.2 金融服务营销理论的发展历程 4
1.3 我国金融服务的发展历程 4
1.4 本书的宗旨和框架 13
本章小结 14
思考练习 14
推荐阅读 14
第2章 金融服务的特点 15
2.1 从营销的角度看金融 15
2.2 金融行业分类及面临的风险 16
2.3 金融服务的特点 22
2.4 发达国家金融服务发展状况 28
本章小结 31
思考练习 31
推荐阅读 31
前言（第2版）
前言（第1版）
教学建议
第1章 金融服务营销导论 1
1.1 研究金融服务营销的意义 1
1.2 金融服务营销理论的发展历程 4
1.3 我国金融服务的发展历程 4
1.4 本书的宗旨和框架 13
本章小结 14
思考练习 14
推荐阅读 14
第2章 金融服务的特点 15
2.1 从营销的角度看金融 15
2.2 金融行业分类及面临的风险 16
2.3 金融服务的特点 22
2.4 发达国家金融服务发展状况 28
本章小结 31
思考练习 31
推荐阅读 31
前言
前言
PREFACE
（第2版）
转眼九年多过去了，《金融服务营销》迎来了再版。这九年里，正是大数据和人工智能飞速发展的时期，也是我国以第三方支付为代表的互联网金融快速占领全球份额的时期，因此，本次再版极其困难，往往是刚刚更新了一些内容又发现有新的发展和领域难以跟随，于是重新编写内容修订框架。经典永在，创新不断，这是编者在编著本书过程中的最大感触，也许正因为如此，金融学这一学科才需要不停地发展和创新。本书努力跟随互联网金融和营销理论的发展，力图在传统金融、互联网金融和服务营销理论的经典与现实中找到结合点，指导高校师生和金融从业者遵循营销规律，把握金融发展的未来。
本书在第1版的基础上，每一章都增加了案例，在第4章、第7章、第12章增加了“学习与探索”，这是对这一领域的一些探讨，供读者思考。本书根据第1版的框架改编并增加了第11～13章，这些内容均是与信息技术和互联网金融相关的章节。
感谢提供互联网思维逻辑和参与讨论的黄雅虹教授、唐小飞教授，感谢协助本书编写的刘亚男、姜俊豪、刘雨晴、王子悦、付晨晨同学，感谢提供案例的张思敏、孙鹏、李奥旗、李思恒同学，是我们的共同努力，才使本书得以面世。本次编著由于时间仓促和编者水平有限，仍然有很多缺陷，恳请同行提点。由于参考了大量的文献资料及案例，在引用说明和参考文献标注中难免有遗漏，在此恳请作者和同行指出，我们将一一补充并诚挚地向作者致歉。
周晓明
2020年1月
前言
PREFACE
（第1版）
从经济发展的角度分析，经济总量增加是必然结果。随着市场的推进，社会和个人财富的绝对量呈上升趋势，人们必定更加关注财富的管理和增值。因此，对于金融的研究除了关注与经济宏观走向相关的方面外，还应该担负起研究如何满足作为消费者的组织或个人的金融需要的职责。运用金融理论，采用恰当的金融工具,为消费者提供更专业的财富管理及咨询服务；通过专业的运作和良好的服务为客户定制解决方案，让金融真正成为社会的“消费品”，这对于经济发展以及提高全社会对金融的认同起着非常重要的作用。为此，研究相关方面的理论是非常必要的。另外，随着服务创新的推进，现代营销理论对金融这一特殊服务业的渗透也使得金融行业关注市场和消费者的角度发生了重大变化，金融行业从传统的资金提供者转变为金融服务的提供者。尤其近年来，计算机的普及和互联网的介入，使得金融服务所面临的环境、政府管制、客户等发生了巨大的变化，因此金融服务从物理网点的设置到产品组合、营销方式的采取，都发生了重大的变化。
《金融服务营销》正是基于这样的背景编写的。编者认为，高等院校的财经类专业，除了培养学生懂得金融的宏观理论，还应该大力培养学生从市场的角度理解金融，从服务的视野看待金融消费者，只有这样，才能真正适应现代金融的发展。对于众多从事金融工作的人士来说，更应该树立服务营销的理念，以消费者为核心，提高金融服务水平。
本书在体系和内容上具有以下特点。
第一，架构清晰，理论性强，本书按照服务营销的体系共分为11章，每一章都涉及大量的理论与实践问题，本书按服务营销理论和金融实践相结合的特点进行了取舍。主干清楚，结构严密，重点突出。
第二，本书既注重服务营销的基本理论，也关注对金融行业的具体特点的研究。内容丰富，语言精练，由浅入深，易于理解。本书从金融服务的特点入手，探讨了金融服务的环境、金融服务的客户、金融服务产品的开发与管理、金融服务质量感知、金融企业的关系营销、金融服务中的冲突与补救、金融服务文化和服务品牌建立、金融服务沟通与推广，以及信息技术给金融服务营销带来的变革等内容。
第三，本书每一章都配备了思考练习和推荐阅读，力图帮助学生在学习中拓展知识，并结合实际深度思考金融营销相关问题的解决方案。
金融服务营销是一门多学科、综合的前沿和边缘化的课程，本书由编者在教授金融服务营销课程的基础上，收集、研究了本领域大量的相关理论和案例后编著而成，希望本书可以作为开设本课程的高等院校教师的参考教材，也可以为广大金融企业需要学习金融服务营销专业知识的员工以及从事金融服务营销的人士提供系统和专业的帮助。
感谢为本书提供建议和前期参与提纲讨论的卿为平老师、车春梅女士，感谢参与本书编写的杨尚霖、马俊、李光贤、蒲文剑、闫宏慧、史淑珍同学，感谢所有关心本书的西南财经大学工商学院的同仁付出的辛勤劳动！由于时间仓促和编者水平有限，本书的缺陷在所难免，恳切希望获得同行的提点。最后需要说明的是，由于在本书的编写过程中，资料查阅量相当大，所以在引用说明和参考文献中极有可能出现漏注，恳请原作者和各位同行及时指出，我们将随后补上并表示歉意。
周晓明
PREFACE
（第2版）
转眼九年多过去了，《金融服务营销》迎来了再版。这九年里，正是大数据和人工智能飞速发展的时期，也是我国以第三方支付为代表的互联网金融快速占领全球份额的时期，因此，本次再版极其困难，往往是刚刚更新了一些内容又发现有新的发展和领域难以跟随，于是重新编写内容修订框架。经典永在，创新不断，这是编者在编著本书过程中的最大感触，也许正因为如此，金融学这一学科才需要不停地发展和创新。本书努力跟随互联网金融和营销理论的发展，力图在传统金融、互联网金融和服务营销理论的经典与现实中找到结合点，指导高校师生和金融从业者遵循营销规律，把握金融发展的未来。
本书在第1版的基础上，每一章都增加了案例，在第4章、第7章、第12章增加了“学习与探索”，这是对这一领域的一些探讨，供读者思考。本书根据第1版的框架改编并增加了第11～13章，这些内容均是与信息技术和互联网金融相关的章节。
感谢提供互联网思维逻辑和参与讨论的黄雅虹教授、唐小飞教授，感谢协助本书编写的刘亚男、姜俊豪、刘雨晴、王子悦、付晨晨同学，感谢提供案例的张思敏、孙鹏、李奥旗、李思恒同学，是我们的共同努力，才使本书得以面世。本次编著由于时间仓促和编者水平有限，仍然有很多缺陷，恳请同行提点。由于参考了大量的文献资料及案例，在引用说明和参考文献标注中难免有遗漏，在此恳请作者和同行指出，我们将一一补充并诚挚地向作者致歉。
周晓明
2020年1月
前言
PREFACE
（第1版）
从经济发展的角度分析，经济总量增加是必然结果。随着市场的推进，社会和个人财富的绝对量呈上升趋势，人们必定更加关注财富的管理和增值。因此，对于金融的研究除了关注与经济宏观走向相关的方面外，还应该担负起研究如何满足作为消费者的组织或个人的金融需要的职责。运用金融理论，采用恰当的金融工具,为消费者提供更专业的财富管理及咨询服务；通过专业的运作和良好的服务为客户定制解决方案，让金融真正成为社会的“消费品”，这对于经济发展以及提高全社会对金融的认同起着非常重要的作用。为此，研究相关方面的理论是非常必要的。另外，随着服务创新的推进，现代营销理论对金融这一特殊服务业的渗透也使得金融行业关注市场和消费者的角度发生了重大变化，金融行业从传统的资金提供者转变为金融服务的提供者。尤其近年来，计算机的普及和互联网的介入，使得金融服务所面临的环境、政府管制、客户等发生了巨大的变化，因此金融服务从物理网点的设置到产品组合、营销方式的采取，都发生了重大的变化。
《金融服务营销》正是基于这样的背景编写的。编者认为，高等院校的财经类专业，除了培养学生懂得金融的宏观理论，还应该大力培养学生从市场的角度理解金融，从服务的视野看待金融消费者，只有这样，才能真正适应现代金融的发展。对于众多从事金融工作的人士来说，更应该树立服务营销的理念，以消费者为核心，提高金融服务水平。
本书在体系和内容上具有以下特点。
第一，架构清晰，理论性强，本书按照服务营销的体系共分为11章，每一章都涉及大量的理论与实践问题，本书按服务营销理论和金融实践相结合的特点进行了取舍。主干清楚，结构严密，重点突出。
第二，本书既注重服务营销的基本理论，也关注对金融行业的具体特点的研究。内容丰富，语言精练，由浅入深，易于理解。本书从金融服务的特点入手，探讨了金融服务的环境、金融服务的客户、金融服务产品的开发与管理、金融服务质量感知、金融企业的关系营销、金融服务中的冲突与补救、金融服务文化和服务品牌建立、金融服务沟通与推广，以及信息技术给金融服务营销带来的变革等内容。
第三，本书每一章都配备了思考练习和推荐阅读，力图帮助学生在学习中拓展知识，并结合实际深度思考金融营销相关问题的解决方案。
金融服务营销是一门多学科、综合的前沿和边缘化的课程，本书由编者在教授金融服务营销课程的基础上，收集、研究了本领域大量的相关理论和案例后编著而成，希望本书可以作为开设本课程的高等院校教师的参考教材，也可以为广大金融企业需要学习金融服务营销专业知识的员工以及从事金融服务营销的人士提供系统和专业的帮助。
感谢为本书提供建议和前期参与提纲讨论的卿为平老师、车春梅女士，感谢参与本书编写的杨尚霖、马俊、李光贤、蒲文剑、闫宏慧、史淑珍同学，感谢所有关心本书的西南财经大学工商学院的同仁付出的辛勤劳动！由于时间仓促和编者水平有限，本书的缺陷在所难免，恳切希望获得同行的提点。最后需要说明的是，由于在本书的编写过程中，资料查阅量相当大，所以在引用说明和参考文献中极有可能出现漏注，恳请原作者和各位同行及时指出，我们将随后补上并表示歉意。
周晓明
媒体评论
本书自第1版出版以来，因角度新颖、实用性强而备受财经类和管理类专业师生以及金融从业者的欢迎。作者具有30余年的从教经验，是全国高教系统最早开设金融服务营销课程的先行者之一，通过对读者反馈及教学案例的持续追踪，促使本书不断完善。
本书紧跟大数据和人工智能的发展现状，并结合互联网金融和营销理论，力图从服务业的角度研究金融行业的营销本质，从而使读者更加全面、系统地了解金融服务营销的专业知识，专注于思考金融服务的各个相关要素对金融服务营销的影响，帮助读者从市场的角度和服务的视野来理解与看待金融，并将服务和营销的理念真正融入金融的操作之中。
本书入选四川省“十二五”普通高等教育本科规划教材，适合作为金融类、财经类和管理类专业本科生以及MBA的教材，也可以作为金融从业者了解金融专业知识的参考读物。
本书紧跟大数据和人工智能的发展现状，并结合互联网金融和营销理论，力图从服务业的角度研究金融行业的营销本质，从而使读者更加全面、系统地了解金融服务营销的专业知识，专注于思考金融服务的各个相关要素对金融服务营销的影响，帮助读者从市场的角度和服务的视野来理解与看待金融，并将服务和营销的理念真正融入金融的操作之中。
本书入选四川省“十二五”普通高等教育本科规划教材，适合作为金融类、财经类和管理类专业本科生以及MBA的教材，也可以作为金融从业者了解金融专业知识的参考读物。
