卧底特工:走进银行洗钱案的幕后

　　国际商业信贷银行(bcci)洗钱案在20世纪90年代曾被称为“美国历史上最骇人听闻的一桩洗钱案”，也是“世界金融史上最大的诈骗案”。本书是美国特工罗伯特·马祖尔讲述的他作为卧底特工的真实经历，其骇人听，闻，让人觉得更像是一部传奇。
　　 作为美国海关总署的一名秘密特工，马祖尔伪装咸一名富有的商人，精心布下重重诱饵，暗中调查麦德林贩毒卡特尔洗钱案，并与参与洗钱的bcci的银行家们密切往来。他的整个行动共获得了1200多盘秘密录制的谈话录音带和将近400个小时的录像带，通过这些确凿的证据，司法部得以对几名bcci的银行家和其他数个人起诉，并于1990年将其定罪。
　　 作者从当事人的视角为我们讲述了一个惊心动魄的真实故事，在向我们揭秘国际毒贩如何洗钱的同时，也透露了美国政界、金融界的一些黑暗内幕，同时让我们领略了一个无私无畏、机智幽默、深谋远虑的普通美国卧底特工的风采。

一、初露锋芒
二、罗伯特·穆塞拉的诞生
三、哥伦比亚人“粉墨”登场
四、银行疑云
五、神秘的珠宝商
六、金色的鱼钩
七、魔力之城
八、陷阱重重
九、政治之手
十、洛杉矶的“非常人物”
十一、引“君”入瓮
十二、欧洲前夜 剑拔弩张
十三、欧洲攻略
十四、麦德林进军巴黎
十五、海关启示录
十六、内鬼难防
十七、首战告捷
十八、“真相”告白
十九、黎明前的黑暗
二十、一网打尽

　　《卧底特工：走进银行洗钱案的幕后》一书是美国特工罗伯特·马祖尔为我们讲述的他亲身经历的一个惊心动魄的故事，更确切地说，应该是他作为卧底特工的真实经历。其骇人听闻，让人觉得这更像是一部传奇。这是一部关于银行黑幕和卧底历险的传奇。
　　国际商业信贷银行（BCCI）洗钱案在二十世纪九十年代曾被称为“美国历史上最严重的一桩洗钱案”，也是“世界金融史上最大的诈骗案”。但由于种种原因，该案件在国内却鲜为人知。实际上，鼎鼎大名的巴拿马诺列加将军、美国总统布什家族、哥伦比亚的麦德林卡特尔贩毒集团、甚至英国中央银行等国际知名人士和机构都与BCCI都有着千丝万缕的联系。
　　国际信贷商业银行于1972年注册于小国卢森堡。创始人是巴基斯坦人阿迦·哈桑·阿贝迪。该银行1991年倒闭前在15个国家设有47家分行，资产曾高达250亿美元，是一家名副其实的大型跨国银行。BCCI在那些具有宽松的银行监管规则和税制自由、尤其是制定有严格银行保密法和严格公司保密法的国家建立起了一个弥天大网，几乎成了国际贩毒走私及黑社会组织的洗钱天堂。BCCI的高级主管为哥伦比亚犯罪集团洗钱，金额高达3,400万美元，发现后被罚款1,500万美元，该银行因此得名“可卡因银行”。 BCCI几十年从事犯罪活动，倒闭时亏欠8万名储户约100多亿美元，有些储户甚至损失了终生的积蓄，血本无归。由此，BCCI便成了“骗子和罪犯银行”的代称。
　　1988年，美国司法部在美国海关、国内收入署、毒品管制局和联邦调查局的合作之下开展了现金追踪行动（Operation C-Chase）。而本书的作者，罗伯特·马祖尔，作为美国海关总署的一名秘密特工，在该行动中全程参与卧底行动，伪装成一名富有的商人，精心布下重重诱饵，暗中调查麦德林贩毒卡特尔洗钱案，并与参与洗钱的BCCI的银行家们密切往来。他们的整个行动共获得了1,200多盘秘密录制的谈话录音带和将近400个小时的录象带。通过这些确凿的证据，司法部得以对几名BCCI的银行家和其他数十人起诉，并于1990年将其定罪。
　　本书作者罗伯特·马祖尔利用卧底行动中秘密录制的大量对话录音材料、详实的调查资料，以及数年的卧底经历，从当事人的视角为我们讲述了一个惊心动魄的真实故事，向我们揭秘国际毒贩如何洗钱的同时，也透露了美国政界、金融界的一些黑暗内幕，同时让我们领略了一个无私无畏、机智幽默、深谋远虑的普通美国卧底特工的风采。本书故事情节跌宕起伏、扣人心弦，正如美国畅销书作家史蒂文·艾默生所说：“太令人着迷啦……一旦你拿起这本书，我保证你会爱不释手。这是一个令人吃惊的故事，讲述了一个奋斗在缉毒斗争前线、与臭名昭著的麦德林贩毒集团英勇斗争的特工的亲身经历，你会被它深深吸引的。”
　　毫无疑问，翻译这样一本书，不仅是对语言本身的一种考验，更是对国际金融知识、法律知识、美国社会知识的一次洗礼。原书中涉及大量与贩毒和洗钱相关的金融知识和法律知识，在翻译过程中，笔者咨询了多位律师、法官等法律工作者，以及在金融界工作的朋友们，力求做到对专业名词的翻译准确无误。同时，本书故事线索复杂，人物众多，机构、公司名称和地名异常繁琐，在翻译过程中颇费周折。笔者几乎翻阅了所有类型的词典，如人名地名词典、网络词典、经济词典、法律词典等，寻求最为权威的解释和翻译。还有，书中人物来自于各行各业，不同阶层，分别使用了大量的官方语言、外交词汇、俗语、俚语甚至英语以外的其他语言，如意大利语、法语、西班牙语等，笔者费尽心机，查阅了大量的资料，咨询了许多外语学习者，翻译时尽量保持原汁原味，使译文符合人物的身份和性格特征。另外，中美两国在经济、政治、文化等方面存在诸多差异，为了使中国的广大读者更好地读懂这本书，笔者在翻译过程中，不辞辛苦，增加了大量的译者注，对中国读者可能不熟悉、理解上或有偏差的问题加以解释。
　　翻译是一门严谨的学问，笔者深谙古人“信、达、雅”的教诲，在翻译过程中，为处理得当，处处小心，反复体会原文，一次次斟酌、修改译文，力求为读者呈现一部优秀的作品。但令笔者感到遗憾的是，本书的译稿远未臻完美，一定会存在不少纰漏，敬请各界读者不吝赐教。
　　在翻译本书的过程中，笔者得到了许多热心人士的鼎力帮助，特在此表示诚挚的谢意。他们分别是：李丽颖、赵玉洁、张艳、冉伟严、曹永胜、于颜花、李丽辉、魏晓军等。
　　

　　清算之日
　　佛罗里达州，坦帕市，美国地区法院
　　1990年3月26日
　　几名全副武装的警卫将我带人坦帕市美国地区法院大楼里一个没有窗户的小房间。透过光滑的红木墙壁，传来律师们低沉的辩论声和一群人嘈杂的议论声。房门的对面就是法庭，在那里，我即将与几个辩护律师交锋，他们都是可以用金钱收买到的最好的律师。自从鲍勃·穆塞拉——我参与国际洗钱案的化名——被曝光之后，那六个被告才逐渐意识到我并非他们的同伙，而这次开庭是事发后他们与我的第一次照面。
　　时间过得很慢，仿佛停滞了。我想着我的妻子和孩子们，几年来，因为我工作的缘故，他们受了很多苦。是他们给我勇气来面对这次审判。卧底行动结束后，我们都期待着恢复过去正常的生活，最终却获悉，在第一轮被指控的85人中竞有人将一份总额为50万美元的合同栽赃到我的头上。尽管我和家人已经搬了家，过着隐姓埋名的生活，但是如果因我参与了捣毁卡特尔联盟以及为其服务的银行家们的行动而给我深爱的人带来伤害，我是不能安心的。而且，我在过去四年里所做的艰苦努力和承受的巨大痛苦也将毫无意义。因此，我下定决心，要全力以赴地在证人席上度过接下来的三个月。
　　“他们在等你，”一名执行法警推开房门对我说，打断了我的思绪。他将我带进审判庭，里面挤满了几百名记者和观众，还有几名被告的家属和孩子们——我曾与他们共度过那么多的时光。他们默默无语，但脸上的表情分明是在质问：“你怎能这样?”六名被告挤在审判席上，他们的周围是一群律师。
　　鲁迪·阿姆布莱切特是麦德林卡特尔主要的组织者，曾与卡特尔董事会全体成员并肩工作，共同策划了该集团在美国的一些绝密行动。如果卡特尔需要购买多架飞机或者评估全球洗钱计划的可行性，都会前去拜访鲁迪，倾听他的意见。鲁迪看上去就像疯子杰克·尼克尔森，却拥有汉尼拔·莱克特超常的智慧和哲学天赋。阿姆布莱切特的老板杰勒德·蒙卡达——也称唐·切倍，是由巴勃罗·埃斯科瓦尔精心挑选的，替他掌管着他的可卡因帝国的大部分事务。阿姆布莱切特作为我的密友，是唐·切倍、埃斯科瓦尔和我之间的联络人。我站在证人席上看了一眼阿姆布莱切特，他面部表情疯狂，手里抓着领带，挥动着向我表示“问候”。
　　阿姆布莱切特的旁边坐着阿姆加德·阿万。他是国际商业信贷银行(BCCI)的一名高级主管，做事八面玲珑，曾为世界上一些臭名昭著的犯罪分子洗过钱。他的客户包括：巴基斯坦的齐亚总统、巴拿马的曼纽尔·诺列加将军，以及美国的大毒枭们。身为巴基斯坦三军情报局(ISI)——在巴基斯坦的地位相当于美国的中央情报局(CIA)——前任局长的儿子，阿万资助着一个过去称为“阿富汗自由战士”，现在称作“塔利班”的组织。阿万一向沉着冷静，他不会做出挥动领带的疯狂动作。他穿着剪裁十分得体的西装，头向前倾，眼睛向下看，似乎我的出现侵犯了他至上的权力。
　　坐在阿万旁边的是他的好朋友兼他在国际商业信贷银行的同事阿克巴·比尔格拉米。他与阿万一起负责发展国际商业信贷银行在整个拉丁美洲的业务，搜罗任何一位进入视线的黑钱主人，公开地与之建立联系。比尔格拉米出生在伊斯兰堡并在那里长大，能讲一口流利的西班牙语。他曾在哥伦比亚工作过很长时间，正是在那儿，遇到了他的第三任妻子。比尔格拉米盯着我，目光咄咄逼人。他坐立不安，焦躁地搓着双手。即便在我做卧底时，也很难使他完全放松警惕。显然，他早就预料到这一天终会来临。
　　伊恩·霍华德是国际商业信贷银行的一名官员。他出生于印度，管理着该银行在巴黎分行的业务，为其老板纳西尔·奇诺伊从事着肮脏的交易。在这家拥有19 000名雇员的银行里，奇诺伊位居第三，欧洲和北非所有分行的事务都归他管。我在巴黎赢得了奇诺伊的信任，之后他拉霍华德入伙。奇诺伊本来也应坐在审判席上，但是他几经周折偷渡到了伦敦，被当地警方抓获并无条件地羁押起来。破旧的伦敦监狱使他痛苦不堪，相比之下，美国的大多数监狱更像四星级宾馆。奇诺伊的心腹霍华德对我怒目而视，但面部和身体却纹丝不动。
　　同样来自于巴黎的斯波特·哈桑是霍华德的得力助手。他不知不觉地被卷入了我们的卧底行动。哈桑的作用犹如一只铺钱的手，奇诺伊指向哪儿，他就把钱铺到哪儿。比起他的同事来，哈桑年轻且缺乏经验，在被捕之前从未踏上过美国的土地。他对于上级的依赖甚至一直延续到审判庭。他不停地窥视着其他被告，判断自己应该如何表现。
　　被告席上的最后一位是赛义德·侯赛因——国际商业信贷银行巴拿马分行的客户主管。侯赛因从我这里学到了一种简单地应对银行危机的方法，即只要能够增加资产负债表的底线，银行就可以吸纳任何形式的钱财。特工逮捕他时，他正要去参加一个单身派对——他一直坚定不移地认为那是为我组织的单身派对。手铐“咔哒”一下铐住了他的手腕，他却笑了。执行逮捕任务的特工感到很奇怪，问他是什么事让他觉得这么好笑。“我以前也参加过这样的单身派对，女士们都化妆成警察，扮成要拘捕你的样子，”他一边说，一边笑，“可女士们在哪?”特工们也咯咯地笑出了声，摇着头说：“老弟，醒醒啦。这可不是演戏。你是真的被捕了!”
　　多年来，我伪装身份，参与国际黑社会洗钱活动，并逐渐渗入到这个犯罪集团的最高层。一群不法银行家和商人庇护着这个犯罪集团，在全球范围内暗中进行着权力的再分配。我化名鲍勃·穆塞拉，伪装成一个与黑社会有染的美国富商，过着与他们一样富有的生活。我们在每晚1 000美元的酒店套房举行派对，住豪华别墅，驾驶劳斯莱斯敞篷车，乘坐协和飞机和私人喷气式飞机前往世界各地。鲍勃。穆塞拉简直与他们是一丘之貉：经营着一家效益很不错的投资公司；在华尔街一家经纪公司也有股份；还开着一家珠宝连锁店——这就是他们所知道的关于我的一切。而他们不知道的是我并非真正的鲍勃·穆塞拉。那个名字和那样的生活方式仅仅是我为了卧底而编造的谎言，我藉此介入了黑社会犯罪团伙的秘密生活。
　　在我的阿玛尼西装和伦威克公文包里藏着微型录音机，记录下我们合伙犯罪的确凿证据，随后我会将其递交给政府相关人员进行处理。我们的卧底行动在一场假婚礼(当然是我的)上戏剧性地告终：四十多人被拘捕，罪名成立，并被判入狱。从卧底行动结束到一审开始之间一年半的时间里，我和几个敬业的特工同事每天几近狂热地工作18个小时，将1 400多盘秘密录制的录音带转录成文字材料。这些微型磁带就是这次审判中击败对方的杀手锏，而“C-Chase”行动也成为美国历史上最成功的执法部门卧底行动之一。
　　我执行这次秘密行动的故事几年来一直是杂志封面和报纸头版的热点新闻。《纽约时报》“捣毁地下银行”；《华尔街日报》“国际商业信贷银行官员被控洗黑钱”；《纽约邮报》“联邦特工假扮花花公子颠覆国际大毒枭”；《旧金山检查人报》“缉毒警察假扮银行家揭秘国际毒贩洗钱黑幕”。然而，与站在被告席上的这几个人源源不断塞进他们的辩护律师口袋里的钞票相比，连篇累牍的媒体报道却显得逊色得多。后来，据政府官员估算，共有4 200万美元从国际商业信贷银行的股东们——富有的沙特阿拉伯的石油大亨们——的腰包涌人辩护律师的保险柜，目的就是为那些曾经满足了我所有的洗钱需求的银行家们开脱罪责。
　　而这笔钱比起每年毒品交易产生的收益来，又相形见绌。据美国和联合国估计，毒品交易每年的收入可达4 000亿-5 000亿美元。如此庞大的一笔财富，美国政府却连其0．5％都追踪不到。除了瑞士、巴拿马、列支敦士登等国家的银行，以及一些传统的庇护机构继续为清洗黑钱提供庇护之外，根据我卧底时获得的情报，新式的洗钱途径正在涌现，且呈上升趋势。卡特尔正在开始将他们的黑钱转移到阿布扎比、巴林、迪拜和阿曼这样的国家。这些国家的银行只在阿拉伯国家范围内开展业务，并拒绝西方执法部门的调查。美元的现金交易业务使得这些国家的银行业发展欣欣向荣。
　　所有这些国家的不法银行家们都参与操控拥有几十亿美元资产的毒品走私帝国，负责经营它们的下属机构，如公开招股公司等。会计、律师和金融顾问在集团内部的根基都很深，他们每年清洗数十亿美元的黑钱，操纵复杂的国际金融体系，为国际毒枭、腐败政客、偷税漏税者和恐怖分子服务。他们圆滑老练，隐匿身份，为清洗黑钱提供一流的服务——不管这些钱有多肮脏，上面沾有多少鲜血——并从中大发其财。而他们每次总能逍遥法外。
　　接下来的故事讲述了我协助捣毁这些犯罪团伙的真实经历。从中，你可以了解到卧底特工如何被提拔任用、亿万美元如何流出空壳公司并跨越边境、线人如何被培养，以及情报人员藏身的安全站点如何被建立，等等。故事不但宽泛地揭示了国际毒贩洗钱案中的骇人真相，还详尽地呈现了诸如犯罪分子如何惊人地逃脱法律制裁，特工人员如何费尽周折却差点一无所获，以及正义如何伴我左右而我如何一点一滴地为本案收集证据的诸多细节。
　　在此之前，我从未向别人披露过这个故事——故事开始于一杯香槟酒。
　　

　　美国历史上最大的洗钱案件之一。
　　——罗伯特·米勒 III，美国联邦调查局局长
　　“马祖尔不仅仅担任卧底，也同官僚风气作斗争……近几年来，本案在法律界相当著名。”
　　——约翰·克里，美国参议员
　　“太令人着迷啦……一旦你拿起这本书，我保证你会爱不释手。这是一个令人吃惊的故事，讲述了一个奋斗在缉毒斗争的前线、与臭名昭著的麦德林贩毒集团英勇斗争的特工的亲身经历，你会被它深深吸引的。”
　　——史蒂文·艾默生，畅销书《美国的圣战》的作者
　　“卧底工作比好莱坞在荧屏上所能够表现出的更具艺术性，而《卧底特工》向我们展示了罗伯特·马祖尔作为美国最伟大的特工艺术家和作家的风采。”
　　——迈克尔·列文，警察教官，其《卧龙战警》一书被评为《纽约时报》畅销书